Финансовая модель

15:25 17 мая 2019 1999

Финансовое моделирование – это процедура создания финансовой модели, которая внедряется в механизм функционирования бизнеса. В процессе построения учитываются все денежные потоки фирмы на определённый временной промежуток времени. Для подсчётов используются математические и экономические формулы, а также статистика деятельности юридического лица.

Цель - создать финансовую модель для стартующего или действующего бизнеса

Результат - Наша компания предлагает заказать услугу создания финансовой модели. Сотрудничество происходит по простой схеме – мы создаём функциональные, удобные, красивые финансовые модели, а вы используете их для вывода вашего предпринимательства на новый уровень. Созданный продукт от нашей организации будет понятен заказчику, даже если у него нет экономического образования.

В большинстве случаев инструкции для применения не требуются из-за подробного изложения плана. Готовая модель будет соответствовать требованиям банка. Стоимость услуги доступная – цена формируется в зависимости от объёма работы.

Создание финансовой модели — Финансовое моделирование

Особенности формирования финансовой модели

Чтобы создать модель, мы используем три блока: входные параметры, расчётные листы и результаты модели. Мы предлагаем рассмотреть пример создания финансовой модели для гостиничного комплекса – мы будем описывать подробности каждого блока отдельно.

Входные параметры

Данный блок посвящён параметрам, которые показывают планируемые доходы и расходы компании. Рассмотрим каждый компонент подробнее:

Бюджет гостиницы. Для воплощения стандартного проекта владелец бизнеса тратит деньги на аренду земельного участка, проектные работы, прокладку инженерных сетей, подготовительные работы, возведение здания, затраты инвесторов и другие непредвиденные расходы.
Доходы. Чтобы увидеть примерный приток финансов можно учитывать доход от номеров различного типа и аренды офисных помещений. Также следует вписать поступления от реализации товаров и услуг.
Расходы. Учитываются прямые расходы на номерной фонд, закупку продуктов питания, выдача заработной платы, рекламную кампанию, коммунальные платежи, ремонт помещений, премии, резерв на срочную закупку сломанной мебели. Также обязательно вписывается вознаграждение для брокера, отчисления за капитальный ремонт и другие факторы.

Подсчёт расходов и доходов является фундаментом для создания финансовой модели.

Расчётный лист

Он нужен для подсчёта общей прибыли. В случае гостиницы принимается во внимание финансовый приток номерного фонда и уникальные номера наподобие пентхаусов. Учитываются показатели загрузки номеров, сезонность, средние тарифы, общее количество доступных номеров и общий размер выручки. Этот блок является основой для следующего.

Результаты модели

Этот блок является итоговым и он направлен на формирование основных прогнозных форм финансовой отчётности – бухгалтерский баланс, отчёт о прибыли/убытках и направления движения финансов. Наша компания предлагает разработку нескольких сценариев развития: оптимистичный, реалистичный и пессимистичный. Также учитывается уровень инфляции и курс доллара по отношению рублю (K,RUR).

Специалист составляет отчёт БДДС (бюджет движения денежных средств), который отражает прибыль и остатки финансовых средств. Отчёт БДДС содержит только те операции, которые выражаются в денежном эквиваленте. Он позволяет распределить потоки денежных средств по счетам и кассам. В случае гостиницы для создания отчёта берутся показатели выручки и себестоимости (на основе данных и первых двух блоков).

Итоговая финансовая модель может быть представлена в виде графика, который отражает приток финансов из различных источников (в случае гостиницы это гостиничный фонд, торговля продуктами питания, аренда помещения и другие статьи дохода).

Одним из основных преимуществ создания модели является получение итоговых показателей инвестиционной привлекательности, данных анализа чувствительности проекта и другой важная информации. Рассмотрим основные показатели инвестиционной привлекательности:

Ставка дисконтирования – это цифра, используемая для расчёта будущих инвестиций. Она позволяет оценить уровень дохода инвестиционного проекта посредством приведения планируемых финансовых притоков к общему знаменателю. С математической точки зрения этот процесс обратен начислению сложных процентов.
NVP проекта. ЧПС или чистая приведённая стоимость является ещё одним методом оценивания инвестиционного проекта. Если показатель больше нуля, то проект можно начинать. Чем больше величина показателя, тем больше доход.
IRR. Внутренняя норма доходности рассчитывается на основе математической формулы или программы Excel. Если величина IRR больше стоимости капитала проекта, то можно инвестировать.
WACC. Средневзвешенная стоимость капитала подсчитывается только в том случае, если финансирование проекта не является целевым.
Период окупаемости PBP. Этот показатель отражает количество времени, которое требуется для окупаемости инвестиционного проекта.
DPBP проекта. Аббревиатура расшифровывается как дисконтированный срок окупаемости. Показатель позволяет определить ценность денег вначале проекта и ценность выплат, которые поступают с течением времени.

Вышеописанные показатели берутся для формирования итоговых характеристики проекта, анализа чувствительности, изменения уровня продаж и арендных ставок.

Энн Хэтэуэй за компьютером — Успех в развитии компании

Общие характеристики и преимущества услуги

Стоимость формируется на основе сложности проекта. Средний срок создания финансовой модели составляет около 10 дней. Также есть возможность проведения анализа рынка, создания бизнес-плана и стратегии защиты модели перед акционерами. Благодаря созданной модели вы сможете привлечь финансирование. Вы не только получите уверенность, что ваши инвестиции принесут прибыль, но и привлечёте дополнительные источники финансов.

Благодаря профессиональному подходу со стороны специалистов нашей организации вы получите модель, которая даст развёрнутый ответ, почему в данную бизнес модель стоит или не стоит вкладывать деньги. Гарантируем быстрое выполнение поставленной задачи. Сотрудничать с нами выгодно и удобно.